A、 从风险特性上看,投资基金的风险比银行储蓄要高
B、 基金属于直接投资工具,银行储蓄属于间接投资工具
C、 基金是一种投资工具,而保险的主要功能是保障
D、 人变现能力上判断,基金的变现能力比传统保险产品强
答案：B
解析：答案解析: 从风险特性上看,投资基金的风险比银行储蓄要高。故 A 项说法正确,不当选。基金属于间接投资工具,银行储蓄属于直接投资工具。故 B 项说法错误,当选。基金是一种投资工具,而保险的主要功能是保障。故 C项说法正确,不当选。从变现能力上看,基金的变现能力比传统保险产品强。故 D 项说法正确,不当选。故本题选 B。
A、 从风险特性上看,投资基金的风险比银行储蓄要高
B、 基金属于直接投资工具,银行储蓄属于间接投资工具
C、 基金是一种投资工具,而保险的主要功能是保障
D、 人变现能力上判断,基金的变现能力比传统保险产品强
答案：B
解析：答案解析: 从风险特性上看,投资基金的风险比银行储蓄要高。故 A 项说法正确,不当选。基金属于间接投资工具,银行储蓄属于直接投资工具。故 B 项说法错误,当选。基金是一种投资工具,而保险的主要功能是保障。故 C项说法正确,不当选。从变现能力上看,基金的变现能力比传统保险产品强。故 D 项说法正确,不当选。故本题选 B。
A. 基金管理人和基金投资者共同享受收益,共同承担风险
B. 基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益,共同承担风险
C. 一般来说,每一基金份额享有同样的权益,承担相同的风险
D. 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
A. 基金管理人可采取在地方媒体(电视或电台等方式)推介基金产品,但不可在国家级媒体推介
B. 基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介
C. 基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品
D. 基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品
解析：答案解析: 募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金 (1)公开出版资料 (2)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真 (3)海报、户外广告 (4)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体 (A 项错误) (5)公共网站、门户网站链接广告、博客等 (D 项错 6)未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒个 (7)未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会 (C 项错误) 8)未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介 9)法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为 B 项正确.故本题选 B
A. 某债券基金单一机构持有人 C 规模占比超过 99%,基金经理根据 C 的要求定期调整仓位和久期
B. 某 FOF 基金根据投资策略拟配置一定比例沪深 300 指数基金,在沪深 300 指数基金中选择了市场最低费率的公司所发行的基金
C. 考虑到 B 客户持有某基金 90%资产规模,该基金经理用 50%基金财产购买 B 客户手里持有的 20 只债券
D. 某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给 A基金,以提高 A 基金收益率和知名度
解析：答案解析: 客户至上,其基本含义有两点:一是客户利益优先,二是公平对待客户。A项因单一客户要求改变仓位,违反了公平对待客户。C项因某客户持有基金份额多而做出投资于该客户持有资产的行为,违反了公平对待客户。D项属于利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害基金持有人利益,违反了客户利益优先。
A. 唯一性
B. 权威性
C. 独立性
D. 完整性
解析：答案解析: 高效监管原则首先要求行政监管机构具有权威性,要赋予行政监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限与职责。
A. 三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于 100 万元
B. 三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务
C. 三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管
D. 三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划
解析：答案解析: 现行法律对参与证券公司集合资产管理计划的客户无准入门槛要求,故 A 项错误。
A. 相对较大
B. 相对较小
C. 相同
D. 无法比较
解析：答案解析: 契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见,但与公司型基金的股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金销售机构
D. 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人
A. 股票、债券
B. 固定资产和非固定资产
C. 委托方和受托方
D. 资金的需求方和提供方
解析：答案解析: 资产管理的参与方包括委托方和受托方。委托方为投资者,是资产管理产品的投资者,通过与受托方签订合同,授权受托方代理投资;受托方是拥有专业能力的资产管理机构,接受投资者的委托,根据合同约定进行投资管理。故 C 项正确。
A. 美式期权
B. 欧式期权
C. 认购期权
D. 认沽期权
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：答案解析: 根据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告,有权查阅或者复制,对管理人、托管人依法披露基金运作信息,应当予以配合。公开募集基金的基金份额持有人申请查阅或者复制公开披露的基金信息资料的,管理人、托管人应当及时提供。因此,公募基金中需要基金托管人出具托管人报告的是中期报告和年度报告。故Ⅲ、Ⅳ项符合题意,当选。本题选 B
