解析：答案解析: QDII 机制的意义具体来说有以下四方面:(1)QDII 机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道,并有效分流储蓄、化解金融风险。 (2)实行 QDII 机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资,减轻资本非法外逃的压力,将资本流出置于可监控的状态。 (3)建立QDII 机制有利于支持香港特区的经济发展。 (4)在法律方面,通过实施 QDII 制度,必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注,从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨。

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74. ()是合格的私募基金投资者。

A. 　甲公司的银行存款单有 900 万元,拟投资单只私募基金 100 万元

B. 　乙的银行存款单记载有 400 万元,拟投资单只私募基金 150 万元

C. 　丙拥有市值 500 万元的股票拟投资单只私募基金 80 万元

D. 　丁在企业工作,无兼职,近三年个人年均收入 60 万元,拟投资单只私募基金 80 万元

解析：答案解析: 合格投资者私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人(C和 D错误):①净资产不低于 1000 万元的单位(A 错误);②金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

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155. 远期利率和即期利率的区别在于()。

A. 　付息频率不同

B. 　计息期限不同

C. 　计息方式不同

D. 　计息日起点不同

解析：答案解析: 远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同,即期利率的起点在当前时刻,而远期利率的起点在未来某一时刻。

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151. 下列与基金相关的费用中,逐日计提按月支付的是()。

A. 　过户费

B. 　证管费

C. 　销售服务费

D. 　经手费

解析：答案解析: 目前,我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付。

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143. 基金从业人员应廉洁自律,不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动,以下合规的做法是( )。

A. 　为保持和合作机构的良好关系,接受利益相关方的礼物,礼尚往来同时也赠送礼物

B. 　为促进基金的产品销售,与代销机构约定在支付销售费用之外,另外支付一定金额的补偿费用

C. 　基金管理公司可以依据基金销售机构销售基金的保有量,向基金销售机构支付一定比例的客户维护费,用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

D. 　为保持和合作机构的良好关系,可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等价值礼物

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44. 我国基金从业人员职业道德规范不包括()。

A. 　守法合规

B. 　诚实守信

C. 　专业审慎

D. 　大客户利益优先

解析：答案解析:基金职业道德规范的具体内容,包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。

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88. 关于期货合约和远期合约的区别,以下表述正确的是 ()。

A. 　期货合约比远期合约的实物交割比例低

B. 　期货合约和远期合约都是标准化合约

C. 　期货合约和远期合约都以场外交易为主

D. 　期货合约和远期合约都具有较高的信用风险

解析：答案解析: 解析 A 选项表述正确,C选项表述错误,期货合约绝大多数通过对冲相抵消,通常用现金结算,极少实物交割;远期合约通常用实物进行交割。B选项表述错误,期货合约只在交易所交易,是标准化合约;远期合约通常在场外交易,是非标准化合约。D 选项表述错误,期货合约由于具备对冲机制,实物交割比例非常低,交易价格受最小价格变动单位和日涨跌停板限定,信用风险较低,远期合约如要中途取消,必须双方同意,任何单方面意愿是无法取消合约的,其实物交割比例非常高,信用风险较高。

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184. 关于基金利润来源,以下表述正确的是( )。

A. 　买卖债券获得的价差收益属于利息收入

B. 　股票分配股息获得的收入属于利息收入

C. 　买入返售金融资产收入属于投资收益

D. 　买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益

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111. 根据现行法规规定,以下满足私募基金合格投资者要求的是()。

A. 　最近 3 年个人年收入不低于 40 万元的个人

B. 　总资产不低于 1000 万元的单位

C. 　最近 1 年个人年收入不低于 50 万元的个人

D. 　金融资产不低于 300 万元的个人

解析：答案解析: 合格投资者私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于 1000 万元的单位;②金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50万元的个人,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

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