A、 基金管理人和基金投资者共同享受收益,共同承担风险
B、 基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益,共同承担风险
C、 一般来说,每一基金份额享有同样的权益,承担相同的风险
D、 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
答案：C
A、 基金管理人和基金投资者共同享受收益,共同承担风险
B、 基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益,共同承担风险
C、 一般来说,每一基金份额享有同样的权益,承担相同的风险
D、 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
答案：C
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
解析：答案解析: 依据《证券投资基金法》的规定,基金业协会的职责包括:①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规,维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益,反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务,组织行业交流,推动行业创新,开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。(第Ⅰ项是中国证监会的职责,第Ⅳ项是证券交易所的职责)
A. 突发地震导致该管理人系统无法正常运作
B. 该基金重仓的某股票因发生重大重组导致停牌
C. 交易所突发系统故障暂停交易
D. 五一劳动节交易所闭市
解析：答案解析: 当基金有以下情形时,可以暂停估值(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。(4)如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。(5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。
A. 有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
B. 基金分类是基金研究评价机构进行基金评级的基础
C. 有助于投资者对基金风险收益特征的把握
D. 有助于确保投资者投资基金获利
解析：答案解析: 证券投资基金分类的意义表现在:对基金投资者而言,基金数量越来越多,投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者做出正确的投资比较与选择。对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
A. 市场风险
B. 道德风险
C. 信用风险
D. 流动性风险
解析：答案解析: 信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利益或到期时拒绝支付本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌,以及因交易对手违约而产生的风险; 道德风险是指从业人员不遵循职业道德的风险; 流动性风险是指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险,或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险; 市场风险是指因受各种因素影响引起的证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。
A. Ⅰ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：答案解析: QDII 机制的意义具体来说有以下四方面:(1)QDII 机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道,并有效分流储蓄、化解金融风险。 (2)实行 QDII 机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资,减轻资本非法外逃的压力,将资本流出置于可监控的状态。 (3)建立QDII 机制有利于支持香港特区的经济发展。 (4)在法律方面,通过实施 QDII 制度,必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注,从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨。
A. 契约型基金必须备案,公型基由公司南程约定是否备案
B. 私募基金募集完毕,私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续
C. 在中国证券投资基金业协会备案的产品,基金资产较为安全
D. 契约型基金应当在开始募集前及时向中国证券投资基金业协会备案
解析：答案解析: A 选项错误,不能说在协会备案的产品比较安全;B 选项错误,私募基金产品都需要备案;C 选项错误,私募基金产品应当在募集完毕后再向协会进行备案;D 选项正确,私募基金募集完毕,由基金管理人应当向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续。
A. 做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担
B. 维持证券的价格稳定也是做市商的目标之一
C. 做市商通过向投资者收取交易佣金而赚取利润
D. 做市商本身应当拥有大量可交易证券
解析：答案解析: 做市商在履行做市义务时,其收入主要来自于证券买卖差价,而不能从投资者那里收取交易佣金。故选项 C 说法错误。
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ
解析：答案解析: 根据《证券投资基金法》的要求,中国证监会应当自受理基金募集申请之日起 6 个月内做出注册或者不予注册的决定。(Ⅰ项说法错误)中国证监会不断推进基金产品注册制度改革,对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础,不对基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保证,并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品,按照简易程序注册,注册审查时间原则上不超过 20 个工作日;对其他产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过 6个月。(Ⅳ项说法错误)
A. 公募基金的销售
B. 公募基金的投资决策
C. 公募基金的销售支付
D. 公募基金的份额登记
解析：答案解析: 证券投资基金的参与主体基金投资决策应该是由基金管理人来做,基金管理人是基金的当事人。
A. 基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性,但相对于其他职业道德则不具有特殊性
B. 基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范,具有继承性
C. 基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任,作为行为规范具有具体性
D. 基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性,违反基金职业道德往往会受到惩戒
解析：答案解析: 基金职业道德具有相对的特殊性和具体性,基金职业道德是专门针对基金从业人员所要求的道德规范,是投资者利益的保护神,也是资本市场持续、健康发展的重要基础。相对于其他职业道德,基金职业道德在具有共性的基础上还有自己的特殊性,这一特性决定了其存在的价值和意义。因此,选项 A错误。选项 B、C、D 表述正确。故选 A。
