1935.对于个人具有真实、合法交易背景的经常项目特殊外汇业务,本行应坚持”实质重于形式“的审核原则,按照个人经常项目特殊外汇业务处置制度予以办理,并在购/结汇备注栏标注”特殊外汇业务处置“字样。
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1760.分行会计结算部通过RCPMIS系统服务平台提示信息获悉企业存在延期( )收付款、存放境外及境外抵付情况,应提示企业至本行报送相关备案信息。
A. .210天以上
B. .360天以上
C. .360天以下
D. .210天以下
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38.在业务处理中如遇客户同时存在于不同名单需要判断名单等级,以()为准
A. .同一客户只能存在一种类型的名单
B. .以最高名单等级为准开展相关工作
C. .以最低名单等级为准开展相关工作
D. .分别以最高名单等级和最低名单等级为准开展相关工作
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899.存在( )情况之一的,各分支机构营业部应当做好记录、留存相关证明材料,视情况对空头支票出票人进行教育,无需向当地中国人民银行分支机构报告。
A. .出票人在本行办理支票业务,最近12个月签发空头支票3次(含3次,同一出票日签发多张空头支票的,合并认定为一次违规行为,下同)以内的,且在本行退票(包括支票影像业务等提回的支票)后10个工作日内支付空头支票票款的,或者就延迟付款、通过其他方式付款等取得收款人书面谅解的。
B. .出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的,或者最终被背书人与出票人一致的。
C. .本行工作人员差错、支付清算系统故障、出票后支票付款账户被有权机关冻结或者扣划等非出票人原因导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额的。
D. .本行在处理同一场次票据交换时,先处理应付款项后处理应收款项,导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额,且应收款项入账后出票人账户余额足够支付原签发的支票的。
E. .因支票被骗、被抢、被盗、遗失等原因导致被他人冒用造成空头支票,出票人能够提供有权司法机关立案文书、刑事或民事判决书等法律文书的,或者登报公告、报案证明等材料的。
F. .
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416.满足以下哪些条件的大额存单可以用于办理质押业务?
A. .出质人存单的存款来源真实、合法、有效;
B. .存单在出质时尚未到期
C. .对于所有权有争议、已设定担保、挂失、失效、冻结或止付的存单需由市场部门出具专项报告审批通过后办理质押
D. .存单在出质时已到期
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2571.单位账户状况证明业务说法正确的是有哪些?
A. .本行单位账户状态证明仅包括存款余额证明业务和账户往来情况证明业务。
B. .本行单位存款余额证明所列明的存款金额仅包括出具当时存款的本金金额,不含存款利息。
C. .要求出具单位账户状况证明的时间点不得早于本行出具证明当下的时点。
D. .本行出具的存款余额证明应使用单位账户状况证明重要空白凭证打印
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2168.根据外汇局规定,境内个人结汇和购汇实行年度便利化额度管理,便利化额度分别为每人每年等值( )美元。
A. .1万(含)
B. .5万(含)
C. .10万(含)
D. .100万(含)
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870.移动终端服务对像应为客户本人,移动终端服务的开展范围原则上不得超出分支行所在地市办理。
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2009.进口押汇期限应与押汇申请人进口销售货物回款或使用进口货物生产销售 周期合理匹配,不超过( )天,且不得超过业务办理时各项法律法规及外部监管规定的最长期限。
A. .60
B. .90
C. .180
D. .360
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2823.以下说法正确的是( )
A. .对已被冻结的涉案存款、汇款等财产,人民检察院、公安机关、国家安全机关不得重复冻结,但可以轮候冻结 。
B. .冻结解除的,登记在先的轮候冻结自动生效。
C. .冻结期限届满前办理续冻的,优先于轮候冻结。
D. .权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的,本行不予办理并应当说明情况。
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