AI智能整理导入 AI智能整理导入
×
首页 题库中心 支付清算知识竞赛样题题库 题目详情
CAC93319B5700001A591FD5914891734
支付清算知识竞赛样题题库
1,301
简答题

206.客户账户资金快进快出,不留余额或留下一定比例余额后转出,过渡性质明显的,银行是否能关闭账户的网上银行转账功能?

答案解析

正确答案:答:人民银行《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、 现金支取业务管理的通知》规定,具有下列一种或多种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要 求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相 关证明文件,如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的, 银行应拒绝办理转账业务:1.账户资金集中转入,分散转出,跨区 域交易;2.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后 转出,过渡性质明显;3.拆分交易,故意规避交易限额;4.账户资 金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符;5.其他可疑情形。

相关知识点:

账户资金异常,网银转账受限

支付清算知识竞赛样题题库

扫码进入小程序
随时随地练习

相关题目

单选题

200.自( )起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)转账的,发卡行在受理( )小时后办理资金转账,在发卡行受理后( )小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。

单选题

199.中国人民银行决定自( )起,将周末(周六、周日)及法定节假日(以下统称节假日)期间小额支付系统普通贷记业务的限额调整为50万元/笔。

单选题

198.境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的,各中方股东凭( )开立人民币股权转让专用存款账户。

单选题

197.银行卡收单机构不得以任何形式存储银行卡敏感信息,并应采取有效措施防止特约商户和外包服务机构存储银行卡敏感信息。以下( )不是银行卡敏感信息。

单选题

196.对于连续( )未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当重新核实特约商户身份,无法核实的应当停止为其提供收款服务。

单选题

195.特殊境外机构投资者依据相关法律、行政法规、部门规章或者政府主管部门的批准文件从事人民币业务,还需要开立其他人民币银行结算账户的,可撤销原已开立的专用存款账户,按照相关规定,开立境外机构人民币( )。

单选题

194.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发〔2016〕261号)》“理顺工作机制,按期接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”的相关规定,以下表述不正确的是( )。

单选题

193.中国人民银行支付系统参与者因在其系统发生故障导致通过支付系统办理业务出现异常,应当立即报告( ),并及时报告应急处置进展情况。

单选题

192.支票影像业务退票代码为RJ24的退票理由是( )。

单选题

191.根据《国内信用证结算办法》(〔2016〕第10号)规定,以下关于“相符交单”表述正确的是( )。

关闭
专为自学备考人员打造
试题通
自助导入本地题库
试题通
多种刷题考试模式
试题通
本地离线答题搜题
试题通
扫码考试方便快捷
试题通
海量试题每日更新
试题通
欢迎登录试题通
可以使用以下方式扫码登陆
试题通
使用APP登录
试题通
使用微信登录
xiaochengxu
联系电话:
400-660-3606
xiaochengxu