107、关于职工卡,下列说法正确的是( )。
A. 开通职工卡,必须遵循“先审批,后开通”的原则。
B. 职工卡主卡不得借给家人使用。
C. 职工申领职工卡时,由于是内部职工,故无需出示身份证件。
D. 职工卡主卡可以透支,但其附属卡不可以。
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47、网点发出普通贷记业务后,如出现交易超时等异常时,核心系统未记账,可发起“业务撤销”请求。( )
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3、再贴现的期限,最长不超过( )月。
A. 3个月
B. 4个月
C. 6个月
D. 12个月
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181、对于经外行代理行客户,应经金融机构总行分支机构管理部门会签同级反洗钱管理部门,并经( )审批同意后方可准入。
A. 中国人民银行
B. 总行高级管理层
C. 县联社
D. 财务管理部门
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43、第三委托关系签约时账户性质为( )不可签约
A. 个人储蓄账户
B. 个人定期账户
C. . III类账户
D. 个人结算账户
I. II类账户
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98、批量代发业务发起时,文件内容包含账号户名不符其处理结果( )
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180、各金融机构应对高风险客户开展有针对性的加强客户身份识别,已帮助进一步识别客户身份、( )并预测客户的金融活动。
A. 了解客户资金动向
B. 了解客户背景
C. 了解客户经营规模
D. 了解客户资金用途
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88、下列选项中对违约资产计算估值表述正确的是( )
A. 违约资产已经发生减值,其未来现金流已经无法按照合同履行,使用资产原值减去减值准备作为估值结果。
B. 违约资产已经发生减值,其未来现金流已经无法按照合同履行,使用资产余额减去减值准备作为估值结果。
C. 如没有减值结果,则估值结果为资产余额*25%
D. 如没有减值结果,则估值结果为资产余额*75%
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178、关于金融机构保密义务以下说法正确的是:( )
A. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构必须绝对保密
B. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构不得以任何形式对外提供
C. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可以向同业金融机构提供
D. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供
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102、操作员在接到客户申领信通卡提交的资料后,要认真审核资料的完整性和正确性,包括哪些内容:( )
A. 申请书要素填写是否齐全、正确。
B. 申请书上的身份证明名称、号码是否与申领人本人身份证明一致。
C. 对本人身份证明原件通过联网核查系统进行身份认证,核对是否与申领人为同一人。
D. 是否正确选择了申请类型“主卡”。
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