85、会计档案是农信机构业务经营活动中形成的重要史料和证据,包括以纸质及磁性介质形式保存的( )。
A. 会计凭证
B. 会计账簿
C. 财务会计报告
D. 其他会计资料
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114、各级机构在开展商户收单业务时,禁止发展的商户有哪些( )。
A. 非法设立的经营组织;
B. 特殊行业商户:包括国家法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与国家法律、法规相抵触的商户;
C. 可疑商户:商户或商户负责人(或法人代表)已被列入中国银联的不良信息系统;
D. 注册地及经营场所不在中国境内的商户;
E. 零扣率的商户。
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72、对同一张卡,持卡人如一日内在各种交易渠道连续( )次输入交易密码不正确,发卡机构有权按有关规定锁定该账户。
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279、智慧柜员机和智能现金柜台吞没的银行卡,由设备管理员填写《河北省农村信用社吞没卡登记、上交、返还登记簿》,保管( )个工作日待客户领取。
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128、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循'了解你的客户'的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其( ),了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A. 交易目的
B. 交易性质
C. 交易范围
D. 交易目的和交易性质
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220、不可辨认无形资产是指( )。
A. 非专利技术
B. 商标权
C. 著作权
D. 商誉
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260、以下那种说法是不正确的。( )。
A. 信通卡销户可以在任意接入综合业务系统的网点办理,需提供本人有效身份证明、信通卡卡片和卡片密码。
B. 若需销户的卡为挂失卡,客户必须提供“挂失申请书”的客户留存联,并且挂失期满。
C. 客户在办理主卡销户时,如该卡有附属卡或子账户,则必须先注销所有附属卡或子账户。
D. 主卡持有人可在不通知附属卡持有人的情况下,凭主卡及密码注销其附属卡。
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224.一般准备,是指从事存贷款业务的金融企业按一定比例从( )中提取的一般风险准备。
A. 营业利润
B. 净利润
C. 未分配利润
D. 利润总额
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6、目前大额支付系统日间运行时间是9:00至17:00。( )
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39、营业部门办理拒绝付款手续时,应于接到承兑汇票及托收凭证( )出具“拒绝付款理由书。
A. 次日起3日内
B. 次日起2日内
C. 次日内
D. 当日
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