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2024年反洗钱考试题库
474
多选题

符合下列任一条件的个人客户,金融机构无需逐一对照风险要素及其子项便可直接将其风险等级确定为高风险( )

A
A.客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的
B
B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人
C
C.客户多次涉及可疑交易报告
D
D.因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的。

答案解析

正确答案:ABC
2024年反洗钱考试题库

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单选题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号),以下哪些不是法人金融机构董事会的职责( )

单选题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号),法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的( )

单选题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号),洗钱风险管理应当融入日常业务和经营管理,根据实际风险情况采取有针对性的控制措施,将洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则( )

单选题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发[2018]19号),( )以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础,完善各项业务操作流程。

单选题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号),洗钱风险管理资源投入应当与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应,并根据情况变化及时调整。体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则( )

单选题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号),洗钱风险管理应当在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持独立性,对业务经营和管理决策保持合理制衡。体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则( )

单选题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号),洗钱风险管理应当贯穿决策、执行和监督的全过程;覆盖各项业务活动和管理流程;覆盖所有境内外分支机构及相关附属机构,以及相关部门、岗位和人员。体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则( )

单选题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)指出,( )应当高度重视洗钱、恐怖融资和扩散融资风险(以下统称洗钱风险)管理,充分认识在开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险。

单选题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号),法人金融机构应当积极建设洗钱(    ),促进全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

单选题

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号),有效的洗钱风险管理是法人金融机构安全、稳健运行的基础,法人金融机构及其( )应当勤勉尽责,牢固树立合规意识和风险意识。

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