《中华人民共和国反洗钱法》规定,（ ）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A. A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的

B. B.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

C. C.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况

D. D.对公客户批量代理开立借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用

A. A.客户因素

B. B.地域因素

C. C.职业及行业因素

D. D.收益最大化因素

A. A.直接接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B. B.间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

C. C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D. D.公司的高级管理人员

A. A.自然人客户

B. B.非自然人客户

C. C.金融机构

D. D.企业法人

A. A.风险控制

B. B.审核要点

C. C.核实频率

D. D.操作规范

A. A.3个月内

B. B.6个月内

C. C.9个月内

D. D.12个月内

A. A.5万元,本年

B. B.5万元,本年及次年

C. C.10万元,本年

D. D.10万元,本年及次年

A. A.柜面

B. B.线上线下

C. C.跨省跨网点

D. D.跨金融机构

A. A.限制交易金额

B. B.强化身份识别

C. C.交易监测

D. D.终止交易

A. A.获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息，必要时，要求客户提供证明材料并予以核实

B. B.通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况

C. C.提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率

D. D.与客户建立、维持业务关系，或者为客户办理业务，需要获得高级管理层的批准