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计算单家银行各项存款口径是要包含代理财政款项。
同一法人机构内部之间的资金往来,包括分支行间及跨省、跨地区的资金调拨、资金清算等业务叫做系统外资金往来。
A1411/A2411《金融机构资产负债表》中,金融机构间相互存放的保证金存款不属于同业存款,应在单位存款项下的“单位保证金存款”中。
通知存款指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币,由金融机构出具存款凭证,办理不约定存期,支取时需提前一定时间通知金融机构,约定支取日期和金额的存款。
定活两便存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币,由金融机构出具存款凭证,办理不约定存期、本金一次性存入,支取时一次性支付全部本金和税后利息,具有定期和活期双重性质的一种存款。
保证金存款指金融机构为客户提供具有结算功能的信用工具、资金融通以及承担第三方担保责任等业务时,按照约定要求客户存入的用作资金保证的存款。包括办理银行承兑、信用证、保函、代理外汇买卖、衍生金融产品、签发银行本票等业务时存入的各种活期、定期保证金。
定期存款指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币,由金融机构出具存款凭证,办理约定存期、利率,到期支取本息的存款。
活期存款指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币,由金融机构出具存款凭证,办理不约定期限、可随时转账、存取并按期给付利息的存款。
国库定期存款:指商业银行依据《中央国库现金管理暂行办法》和《地方国库现金管理试点办法》吸纳的国库现金管理商业银行定期存款。国库定期存款计入各项存款。
保险业金融机构协议存款,是指保险业金融机构存放在本机构的协议存款,包括保险资管产品协议存款。
