在企业开户尽调过程中，对以下哪种情况，应当直接拒绝开户：（ ）

银行机构在收缴假币过程中遇到以下情况应立即报告中国人民银行和公安机关（）。

人民币纸币因受高温作用，形成票面局部炭化，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币（ ）

《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位应当建立健全申诉处理机制，畅通（）的异议申诉渠道，及时受理申诉并核查。核查通过的，应当及时解除有关管控措施，避免影响客户正常业务办理。

银行从业人员未及时发现并拦截柜面异常转账行为导致客户被骗的，应当给予经济处罚：客户受骗金额在（）万元（含）以上（）万元以下的，分别给予直接责任人、管理责任人不低于1000元的经济处罚；同时，分别给予网点主要负责人、分管负责人不低于2000元的经济处罚；

《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位为企业提供代发工资服务的，应当坚持风险为本原则，落实账户实名制等管理要求，开展尽职调查，加强（），有效识别、评估、监测和控制代发工资业务风险。

《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位可结合本单位风险管理实际情况，对（）等代发工资账户实行白名单管理，不纳入本公约规定的代发工资业务风险监测和管控范围。

行社应按内部控制的要求，根据实际需要合理设置综合业务系统柜员的额度，包括（）。

《浙江农商银行系统工作人员违规行为处理办法》（2023年版）规定，违反储蓄管理规定，有下列（）情形之一的，给予撤职至开除处分。

截止2023年末，已加入数字人民币试点的地区包括（ ）。

以下会计档案应永久保管的有（ ）。