《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,金融机构对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排，制定反洗钱和反恐怖融资信息（ ）制度和程序，以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。

个人客户在一个行/社范围内只能开立一个Ⅰ类账户，办理以下交易时，若客户在行社范围内存在一个以上的Ⅰ类银行账户，综合业务系统将提示限制新开立账户：（ ）。

必须由客户本人办理的业务有（ ）。

个人银行账户Ⅱ类户可以办理（ ）等业务。

个人银行结算账户根据存款人身份信息核验方式及风险等级分为（ ）。

（ ）账户挂失补开后不变更账号。

挂失后的账户，可以办理（ ）业务。

存款账户止付可分为（ ）。

个人活期存折户转为借记卡账户有下列情况的账户不允许办理折转卡业务（ ）。

下列按活期储蓄利率计息的有（ ）。

丰收借记卡（ ）业务可在同一核算主体内的任一机构办理。