对于一年内累计签发（）张（含）以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的存款人，开户行社应将其列入黑名单”，停止向其出售支票。

法人金融机构应当有效识别高风险业务（含产品、服务），并对其进行不定期评估、动态调整。

反洗钱是金融机构的全员性义务

经常出现顶额刷卡，刷卡后很快还款、不分期，交易集中在少量商户，描述的是洗钱中的套现行为。

已转入“待处理久悬未取款项”或“营业外收入”科目核算的单位不动账户，客户要求继续使用该账户的，需重新提供申请开立账户的资料，经审核同意后重新启用原账户。

长期不动账户应通过“待处理久悬未取款项”科目核算，并按原账户分户明细登记“长期不动账户”登记簿，进行明细核算。

柜面和自助机具可以开立Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户。其中，自助机具开立Ⅰ类户须经农商行工作人员现场面对面审核开户人申请人身份。

因公安机关上报信息错误导致有关单位和个人被误惩戒的，由认定公安机关依法承担相应责任。

银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示收款人姓名、账号和转账金额等信息（姓名应当脱敏处理），不需要提示该业务实时到账，由客户确认。

支付机构不得基于条码技术，从事或变相从事证券、保险、信贷、融资、理财、担保、信托、货币兑换、现金存取等业务。

查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关的资料时，须经中国人民银行或者其省一级分支机构批准。