定期贷记业务，是指银行（信用社）依据当事各方事先签订的协议，向指定收款行发起的（）

查库时间随机，每个查库周期内查库人员须完成对所有柜员尾箱（含自助设备）的全覆盖。

查库人员必须全程参与自助设备清机过程

自助设备清机后，由查库人与清机加钞员共同清点钞箱现金，余额与核心系统清机余额核对并进行登记确认

申请人申请查询冠字号码超过了申请时效，受理机构应当受理。

人民币、重要单证、会计业务印章等需要放入业务库保管，真假币鉴别手册放在柜台即可，以便柜员空闲学习。

代理他人开立银行账户的，银行应要求出示代理人有效身份证件。

法人金融机构应当有效识别高风险业务（含产品、服务），并对其进行不定期评估、动态调整。

反洗钱是金融机构的全员性义务

经常出现顶额刷卡，刷卡后很快还款、不分期，交易集中在少量商户，描述的是洗钱中的套现行为。

已转入“待处理久悬未取款项”或“营业外收入”科目核算的单位不动账户，客户要求继续使用该账户的，需重新提供申请开立账户的资料，经审核同意后重新启用原账户。