截至2017年6月30日账户加总余额不超过（ ）万美元的存量机构账户，金融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过（ ）万美元时，金融机构应当在次年12月31日前，按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第二十六条和第二十七条规定完成对账户的尽职调查。

发卡银行依据密码等电子信息为持卡人办理的存取款、转帐结算等各类交易所产生的电子信息记录，不属于该项交易的有效凭据。（ ）

客户可以在其已开立的银行结算账户中指定办理电子支付业务的账户。该账户不得用于办理其他支付结算业务。（ ）

出票人在汇票上记载“可以转让”字样的，汇票可以转让。（ ）

在办理外商直接投资人民币结算业务时，银行和外商投资企业应当按照《国际收支统计申报办法》等有关规定办理国际收支申报。（ ）

与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照专户专用原则，分别开立人民币前期费用专用存款账户和人民币再投资专用存款账户存放，账户可以办理现金收付业务。（ ）

当事人约定数据电文需要确认收讫的，应当确认收讫。发件人收到收件人的收讫确认时，即可视为数据电文已经收到。（ ）

银行机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。银行机构可以根据自身情况将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。（ ）

Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常，只体现在客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户。（ ）

企业银行结算账户，自开立之日起即可办理收付款业务。（ ）

银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款，Ⅲ类户在限额内可以透支。（ ）