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2023国赛理论练习题库
3,671
多选题

关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法,以下说法正确的是:()

A
 金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值,各项权重均大于0,总和等于100。
B
对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项,赋值相应越高。
C
对于经评估后决定不采纳的风险子项,金融机构无需赋值。
D
每个金融机构需结合自身情况,合理确定个性化的权重赋值。

答案解析

正确答案:ABCD
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单选题

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料,应当予以保密;非依法律规定,不得向外提供。

单选题

公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。

单选题

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的,银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。

单选题

对配合中国人们银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保留。

单选题

金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

单选题

同一客户身份资料或者交易记录采取不同介质保存的,只需按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

单选题

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

单选题

如果《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格,但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法,金融机构应向中国人民银行报告。

单选题

金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息销毁,以免泄密。

单选题

司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

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