银行业金融机构发起的税收、（）等业务虽符合大额交易标准，但银行业金融机构可以不报告。

自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。

客户身份识别也称了解你的客户。

银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析和筛查。

客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的，可以不必受到处罚。

反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。