反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

根据反洗钱有关规章的规定，银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。

金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

金融机构内部的各个业务条线应当分割开来，独立地开展反洗钱工作。

反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。

对超过保管期限的反洗钱档案，可不再定期进行鉴定。

不能延长对低风险客户客户身份资料的更新周期。

对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

金融机构确认客户代理关系，有起点金额的要求。

代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。

无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。