中国人民银行行政处罚委员会依中国人民银行行政处罚程序规定作出行政处罚决定的，应当在作出行政处罚决定前，对（）进行审查

公转私交易预警监测 （ ）风险点审核要点为：查看业务凭证、现场环境或视频监控，是否无业务凭证办理业务；经办客户是否为本行员工，查看员工账户是否与企业有异常资金往来。

长期不动单位账户销户资金去向监测，（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证确认不动账户销户资金去向，是否存在多个不动户将资金转入特定账户。

长期不动单位账户销户资金去向预警监测,（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证确认销户资金去向，非基本账户资金是否存在未转入基本账户；基本账户销户资金是否转入非法人或指定人员账户；是否将资金转入内部员工账户或关联账户。

高风险（红色）预警信息必须在下发后（ ）个小时之内处理，节假日不顺延。

事后预警（T+1）信息:在任务生成后必须按照预警风险等级对应处理时限处理；工作日最长不超过（ ）处理完毕。

（ ）是指该预警信息可能涉及具有潜在风险的违规、违法操作。

（ ）是指该预警信息仅作为风险提醒，暂未产生实际风险，纳入后期持续关注。

票据未用退回资金去向预警监测风险点：（ ）

网银账户操作权限配置预警监测（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证中的申请书，确认经办柜员是否未经客户授权办理操作员增删以及权限修改。

网银账户操作权限配置预警监测（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证，操作员权限是否设置错误，造成客户在办理企业网银时无法办理或无需复核；查看视频监控是否由单位法人或被授权人办理，是否有异常人员陪同办理。