建立定向金融制裁名单的认定发布制度，明确相关单位在名单（）等方面的职责分工

手工调账预警监测 （ ）风险点审核要点为：查看业务凭证及视频监控确认内部账户资金来源及去向，是否存在将内部账户资金转入本行员工或关联账户。

手工调账预警监测 （ ）风险点审核要点为：查看业务凭证及视频监控，确认内部账户资金来源及去向，是否存在利用内部账户为客户划转资金，是否存在利用内部账户为资金掮客进行过渡资金。

同一客户频繁开销卡监测（ ）风险点审核要点为：查看该客户所销账户的交易明细，是否存在大额资金频繁进出，资金快进快出等可疑交易发生。

同一客户频繁开销卡预警监测 （ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否客户本人办理,是否有异常人员陪同办理，是否联动开办电子银行业务。

一人控制多个网银预警监测 （ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证中的申请书，确认是否未经客户授权办理操作员增删以及权限修改；查看视频监控是否由本行员工办理。

一人控制多个网银预警监测（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否由客户本人办理，是否有异常人员陪同办理，办理电子银行用途是否存在可疑；客户手机号码是否通过实名认证。

一般账户销户资金去向预警监测（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证，一般账户销户资金是否转入非销户单位的基本账户；是否通过内部账户将资金转入非销户单位的基本账户。

客户账户重复汇款预警监测 （ ）风险点审核要点为：查看业务凭证，确认该账户交易与经营范围和经营规模是否一致；资金是否快进快出或集中转入分散转出。

客户账户重复汇款预警监测（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证，是否存在规避授权；是否存在规避大额审批；是否存在规避监督现象。

客户账户重复汇款预警监测（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证，是否存在无业务凭证办理业务；该账户业务是否由本行员工办理；该账户印鉴等支付工具是否由本行员工保管。