检查组应当（）地记录检查工作的情况，并制作《执法检查工作底稿》

授权权限移交预警监测，（ ）风险点审核要点为：授权权限未在规定时效内交回，未交回原因是否合理；结合视频监控，查看交出人员是否存在故意不履行现场监管职责。

非营业机构操作员异常交易预警监测，（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证及资金来源，业务凭证是否齐全；逐笔审核业务办理是否符合规定，是否经相关人员审批；业务是否在许可范围内；查看业务凭证，确认内部账户资金来源及去向。

非正常工作时间交易预警监控，（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证和视频监控，是否存在无客户办理业务；是否存在无凭证办理业务；是否存在网点无现场审核人员。

非正常工作时间交易预警监控，（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证和视频监控，是否存在柜员在尾箱上收后，办理现金业务；是否存在柜员在尾箱上收后，办理涉及重空凭证的业务。

空存实取调拨现金预警监测，（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证、客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否客户本人办理；是否存在办理存款业务时未有现金或转存等资金来源；是否存在本行员工利用本人或他人账户办理现金调拨业务。

空存实取调拨现金预警监测，（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证、客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否客户本人办理；是否存在办理存款业务时未有现金或转存等资金来源；是否存在本行员工利用本人或他人账户办理现金调拨业务；是否存在先存后取逆流程操作。

柜员权限异常预警监测 ，（ ）风险点审核要点为：查看柜员业务凭证，是否存在规避授权；是否存在规避大额审批；是否存在规避监督。

柜员权限异常预警监测 ，（ ）风险点审核要点为：查看近期该员工所办理业务是否需提高权限；通过视频监控查看该柜员“一日三碰库”、“临时离岗”和“日终换人盘点”执行情况是否存在异常。

内部账交易异常预警监测（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证及视频监控，确认内部账户资金来源及去向，是否存在利用内部账户为客户划转资金，是否存在利用内部账户为资金掮客进行过渡资金。

内部账交易异常预警监测（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证及资金来源，是否存在未经相关人员审批；资金是否违规流向员工或关联人员账户。