金融机构应按照风险为本的方法落入洗钱和风险融资管理要求，正常的洗钱风险管理基本流程主要报告以下几个工作。（）。

《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2010〕53号）第三条第（七）款、《国家外汇管理局关于进一步加强银联人民币卡境外提现管理的通知》（汇发〔2015〕40号）自（）起废止。

国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知自（）起实施。

人民币卡管理维持每卡每日不得超过等值（ ）万元人民币，由境内人民币卡清算组织统一在自身业务系统实现。

个人持境内银行卡在境外提取现金，外币卡由每卡每日不得超过等值（）美元调整为等值（ ）元人民币，由发卡金融机构在自身业务系统内实现。

发卡金融机构应不晚于北京时间当日（ ）时起暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金。

外汇局每（ ）通过银行卡境外交易外汇管理系统向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单。

个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）万元人民币。

为个人存款人办理人民币单笔（）万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。

存款人开立各类个人银行账户时，必须提供()的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。

对未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的银行，情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款