银行还可根据需要，要求存款人出具户口簿、（）社会保障卡、公用事业账单、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

下列不属于疑似非法汇兑型地下钱庄资金交易上的识别点的是（）

风险评估及客户等级划分中，如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互重复或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和（ ）

风险评估及客户等级划分中，为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并（）审查和调整

风险评估及客户等级划分中，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）

客户信息的公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越（）

金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息

金融机构应根据客户风险状况的变化，及时（）其风险等级及所对应的风险控制措施。

金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取（ ）的反洗钱措施

以（）为本，逐步增强金融机构可疑交易报告的针对性和有效性。

金融机构要通过流程控制，强化勤勉尽责义务。利用技术手段筛查出交易数据，提高所报告的可疑交易信息的（）。