境外投资者在办理境外人民币投资资金汇入业务时，应当向银行提交国家有关部门的批准或备案文件等有关材料。银行应当进行认真审核，可以登入人民币跨境收付信息管理系统查询有关信息。对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需登陆商务部网站，验证该企业是否通过商务部备案。

银行应根据存款人注册资金大小，结合企业财务状况，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

银行应对已开立的境外机构银行结算账户实行年检制度。

银行应对境外机构的本、外币账户以及境外机构与境内机构的银行结算账户进行有效区分、单独管理 。

银行应当制定企业银行结算账户业务管理、操作规程、业务考核、内部控制、责任追究等管理制度，并报当地人民银行分支机构核准。 

银行应当于2018年6月底前完成系统改造工作，满足军人保障卡和退役金专用卡Ⅱ类户管理要求，确保军人上述账户按规定使用以及薪资正常发放。

银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施全生命周期管理，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。 

银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。

银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通

银行应按有关规定将境外机构银行结算账户的开立、变更、撤销以及资金结算收付信息报送人民币银行结算账户管理系统。

银行以账户持有人为单位开展非居民金融账户涉税信息尽职调查的，应在同一账户持有人在所有银行法人、外国银行分行在所有管理行开立的不同金融账户之间共享尽职调查结果。