非一级法人开户的，还应当出具一级法人（或者一级分行）授权书原件。开户银行应当进行审查，对开立同业银行结算账户用途超越经营范围的，应当拒绝办理。

进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行，其他银行机构为核查接口行。

银行机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密，核查结果除用于业务办理，只能交客户本人使用。

银行机构应建立健全联网核查应急机制,确保联网核查利各项规定业务的正常、合规开展。

因网络故障等原因不能正常进行联网核查的,可使用其他方式验证相关个人信息的真实性并办理相关业务,同时对故障期间办理的规定业务进行登记,并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。

银行机构在办理规定业务时,因网络故障等原因不能正常进行联网核查的,可直接先完成业务，待网络通畅后再进行联网核查。

每个法定工作日8:30之前，各直接参与者不得登录大额支付系统办理业务。

银行账户自转入久悬银行账户之日起超过5年（不含）仍未支取的款项转入营业外收入。

久悬银行账户登记簿应永久保管

久悬银行账户登记簿应长期保管

综合业务系统中，纳入久悬银行账户管理的银行账户一年结转一次。