违反《人民币结算账户管理办法》的规定将单位款项转入个人银行结算账户；违反《人民币结算账户管理办法》的规定支取现金； 利用开立银行结算账户逃废银行债务； 出租、 出借银行结算账户； 从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。非经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以 2000 元罚款；经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以 5000 元以上 2 万元以下罚款。

反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为

金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款

中国人民银行分支机构对管辖权有争议的，可以自行商议

下级人民银行可以查处应由上级人民银行负责查处的金融违法行为

中国人民银行实施行政处罚时，有权对金融违法行为负有直接责任的高级管理人员、主管人员和其他直接责任人员提出纪律处分建议

《中国人民银行行政处罚程序》规定，中国人民银行行政处罚委员会当场做出二十元以下罚款的处罚决定以及不当场收缴罚款事后难以执行的，执法人员可以当场收缴罚款

《中国人民银行行政处罚程序》规定，听证由中国人民银行法律事务工作部门的本案调查人员担任听证主持人，或者由行政处罚委员会主任指定本案调查人员担任听证主持人

《中国人民银行行政处罚程序》规定，上级人民银行可以直接查处下级人民银行辖区内的有重大影响的金融违法行为，也可以授权下级人民银行查处应由上级人民银行负责查处的金融违法行为。

只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过淲实质不可疑的交易。