定期存单可单独扣划利息

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以口头形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作

反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构

金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作

金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

反洗钱是金融机构的全员性义务

客户身份识别的有效性原则：一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内

《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪