电子银行、直销银行开立的Ⅲ类户的验证信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码等3个要素。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人

商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔1万元以上或者外币等值1000美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经董事会的批准

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会和其他高级管理层的批准

金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定

金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则

中国反洗钱监测分析中心是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理