在兑换人离柜前，柜员不得将兑入现金与其他款项混淆。

对于大额交易及其他依据法律法规和行业惯例可直接制定的监测标准，义务机构不得采取相对简化的流程。

义务机构开展交易监测应当覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节。

金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。

在推出新产品或新业务之后3个月内，义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

金融机构、特定非金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家(地区)法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构、特定非金融机构总部。

境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应当予以协助。

金融机构应不定期对境外分支机构反洗钱工作情况进行审计，发现问题要及时纠正。

金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。