根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，分（）类（）级。

银保监会具体负责反洗钱信息查询工作。

中国人民银行应当提供的反洗钱信息，限于正在办理的案件所涉及的报告机构依法报送的大额或可疑交易信息。中国人民银行应当根据查询部门的要求，及时反馈查询信息。

查询部门查询反洗钱信息可以出具非正式函件，并写明需要查询的内容和要求。

查询部门指定内设机构负责承办反洗钱信息查询工作。该内设机构查询反洗钱信息应当经本查询部门负责人批准或授权。

最高人民检察院、公安部、国家安全部、监察部(以下简称查询部门)在办理涉嫌洗钱及相关犯罪案件时，如需核查有关交易主体的大额或可疑交易信息，可以向金融机构查询。

金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。

中国人民银行及其分支机构针对反洗钱法定监管事项中的突出问题，或者为核实和了解某个方面的重点情况，可以通过书面质询的方式，深入金融机构开展实地调研和政策指导。

义务机构对反洗钱交易的监测标准由本机构自主设计、开发、测试、评估和完善。

实施集中作业有利于提升交易监测的专业性、系统性和资源整合度。

无法判定合伙企业受益所有人的，义务机构知识应当将合伙企业的普通合伙人或者合伙事务执行人判定为受益所有人。