经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，支付机构应当（），并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告

交易报告量是唯一合规标准或最主要合规标准，人民银行各级分支机构应不断改进反洗钱监管手段，引导金融机构建立适当的合规管理策略，逐步健全可疑交易报告工作流程，提高异常交易数据分析深度，全面提高可疑交易报告质量。

可疑交易监测分析的对象不能仅局限于会计数据，金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。

金融机构应逐步建立以账户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。

查询部门和中国人民银行有关工作人员违反《反洗钱信息查询规定（试行）》规定的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

查询部门和中国人民银行及其工作人员在反洗钱信息查询过程中，应当按照有关规定采取保密措施。

中国人民银行向查询部门提供反洗钱信息须经本单位负责人批准或授权。

银保监会具体负责反洗钱信息查询工作。

中国人民银行应当提供的反洗钱信息，限于正在办理的案件所涉及的报告机构依法报送的大额或可疑交易信息。中国人民银行应当根据查询部门的要求，及时反馈查询信息。

查询部门查询反洗钱信息可以出具非正式函件，并写明需要查询的内容和要求。

查询部门指定内设机构负责承办反洗钱信息查询工作。该内设机构查询反洗钱信息应当经本查询部门负责人批准或授权。