对于自然人客户开户，应认真审核客户的有效身份证，通过有效身份证明文件仍无法准确判断开户申请人身份的应要求其出具辅助身份证明材料，下列（）不具有该辅助功能

（）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段

被检查人有违反法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的行为，并且依法应当由中国人民银行及其分支机构给予行政处罚的，应当依照（）处理

被检查人拒绝在《执法检查询问笔录》签字或者盖章的，检查人员应当（）

各报告机构应建立健全针对外逃人员的名单（）制度，及时报告可疑交易。

按照（）原则,灵活运用各种监管手段,加强对高风险领域、高风险机构的监管力度,督促支付机构树立合规经营理念,建立健全反洗钱制度,促进支付行业健康有序发展。

为督促支付机构依法履行反洗钱和应恐怖融资义务,防范洗钱和恐怖融资风险,促进非金融机构支付行业健康有序发展,应做到（）

对于申请新增或续展支付业务许可的支付机构,除严格审核其反洗钱措施验收材料外,还应采用（）,对其反洗钱内控制度建设和执行情况,特别是履行法规要求的反洗钱义务情况进行实地查验。

反洗钱现场检查程序一般包括()的档案整理阶段。

洗钱的过程具有以下哪些特征(）

存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的()