免赔即保险事故发生以后，被保险人自己需要承担的损失。

与客户建立（）、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示（）文件，进行核对并登记。

金融机构应当按照规定建立客户（）制度。

金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱（），金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

（）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行（）。

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）。

司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向（）。

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、（）、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。