合同不可以使用弃权与禁止翻供原则来约束保险人。

调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的（）、交易记录和其他有关资料。

调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示（）和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的（）。

违反反洗钱法规定，构成犯罪的，依法追究（）责任。

未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）。

泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法给予（）。

涉及追究洗钱犯罪的司法（），由司法机关依照有关法律的规定办理。

反洗钱法自（）年1月1日起施行。

反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、（）以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。