以下（）属于企业事业单位制定的内部治安保卫制度范畴

银行发现账户存在大量转入转出交易的，应对交易背景进行调查，发现存在异常的，应按照审慎原则貂整向单位和个人提供相关服务。

单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过 100 万元、 30 万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒。

对于单位批量开户的，可以统一预留单位财务人员联系电话。

银行应当建立客户联系电话号码与个人身份证件号码的一一对 应关系，严禁出现多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的 情况。

银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起 6 个月内无交易记录的账户，应暂停其非柜面 业务。

对法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚，注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应加强对该单位开户意愿的核查，留存面签是音视频资料。

银行核实单位注册地址不存在或虚构经营场所的单位，不得为其开户

对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的单位，银行不得为其开户。

银行员工在办理开户业务时，发现冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。