对迟报、谎报、瞒报和漏报突发事件重要情况或者在应急管理 工作中有其他失职、渎职行为的有关责任人，要依法依规给予行政处分；构成犯罪的，依法追究其（ ）。

银行在接到协助查询、冻结财产法律文书后，在办理之前应向客户确认。

公安机关办理资金返还工作时，可由一名公安机关办案人员带被害人，持《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》前往冻结银行办理返还工作。

银行业监督管理机构负责督促、检查辖区内银行业金融机构协助查询、冻结、返还工作。

对非法出租、出借、出售、购买“两卡”人员，有关机关可将该单位或个人纳入征信失信名单，进行全社会曝光。

银行发现账户存在大量转入转出交易的，应对交易背景进行调查，发现存在异常的，应按照审慎原则貂整向单位和个人提供相关服务。

单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过 100 万元、 30 万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒。

对于单位批量开户的，可以统一预留单位财务人员联系电话。

银行应当建立客户联系电话号码与个人身份证件号码的一一对 应关系，严禁出现多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的 情况。

银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起 6 个月内无交易记录的账户，应暂停其非柜面 业务。