在以开立本外币账户等方式与单位和个人客户建立业务关系时，或者为不在我行开立账户的个人客户提供现金跨境汇款、现钞结汇、跨境票据兑付等一次性跨境金融服务且交易金额单笔人民币（ ）万元（含）以上或外币等值（ ）美元（含）以上的，各机构应当识别客户身份，同时开展非自然人客户的受益所有人的身份识别工作，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户合法有效的身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证明文件复印件或者影印件。