20．同一金融机构发行的全部公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该证券市值或者证券投资基金市值的30%。

121．60岁以上处于退休期的客户理财配置保证资金安全是首要。

120.理财产品申购预申请不允许撤销，转为正式申请后可以在开放期内撤销。

119.个人客户在柜面可撤销所有渠道认购、申购或赎回业务。

118．客户进行认购、申购及申购预申请交易时，允许账户透支进行购买。

117.对私理财产品申购追加是在客户持有理财产品的基础上办理，追加金额需符合产品要求。若客户在首次成功申购当日再进行申购时，应符合产品的申购追加要求，申购后其首次申购交易可撤销。

116.认购对私理财产品时，需判断认购账户是否有预约。有预约时，首先使用预约额度；无预约时，使用产品可售额度。

115.理财签约客户可在产品募集期内申购、在产品存续期内认购、在申购开放期内的规定时间内进行申购预申请。

114.自动理财信息修改后，修改信息次日生效。

113.若签约的自动理财产品只支持一种申购周期，则申购周期不可变更。

112.如客户签约自动理财的账号原先已购买过所签约自动理财的理财产品，当系统判断该理财产品余额为零时，则签约自动理财后，从首次扣款开始，系统将按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，与产品起点金额无关。