相关题目
开展电子银行业务的金融机构,应根据其电子银行发展和管理的需要,至少每()对电子银行进行一次全面的安全评估。
《中华人民共和国电子签名法》规定( )和手写签名或盖章具有同等法律效力。
农商行应在服务点处,宜采取以下措施( )告知客户,防范相关风险。①制作统一门头,并在门头注明本行名称;②布放业务公告图或增加摆放提示牌告知客户服务范围以及风险提示,如服务点不开展储蓄、非法集资、贷款中介等业务;③采取电子屏幕,提醒客户注意用卡/折安全,保护好身份证、银行卡、存折、密码、手机验证码等隐私信息;④布放业务流程图,告知客户业务相关办理流程。
农商行应重点加强对服务点经办人员的安全宣传、警示教育和操作培训,强化服务点对以下()异常情况的识别和上报。①客户频繁办理取款、转账汇款;②与服务点所了解的客户身份、收入情况不一致;③多人频繁转账汇款给同一人,可能涉嫌非法集资、赌博、传销等非法活动;④同一人无合理理由频繁代理多人或携带、指导多人办理业务。
农商行应通过现场巡检、后台系统监测等手段,有效识别、评估、监测和控制违规交易,及时发现以下()情况。①交易量异常(如突然增大等);②交易时间异常(如深夜、凌晨等);③交易金额异常(如超限额等);④集中度异常(如大量交易集中在某张银行卡、某个服务点等)。
农商行应加强服务点业务管理,下列内容①临时代客户保管存折或银行卡;②询问、记录老年客户的账户密码,防止个别老年客户忘记密码;③酌情代客户输入密码和签字;④特殊情况下收取客户小额“辛苦费”。其中()项内容属于服务点禁止行为。
农商行向监管部门报备撤销服务点的,经监管审批同意后,应至少提前()个工作日在该服务点、周边营业网点及农商行主要营业网点等合理位置对外发布书面公告,公告期为()个工作日。
农商行应建立并妥善保管服务点和受理终端信息纸质或电子档案,包括服务点新设、变更、撤销资料,业务台账,受理终端安装保管登记,巡检记录,考核评价档案等。档案资料在服务点撤销后至少保存()年。
农商行应()至少开展一次服务点评级工作,也可根据现场巡检、后台监测、投诉处理等日常管理结果调整增加评价频率,确保星级标准准确反映服务点业务服务能力和水平。
农商行应建立现场巡检机制,根据风险防控要求自行制定巡检计划,至少()对所有服务点进行一次现场巡检。
