圆鼎借记卡是由江苏省各市（县、区）农村商业银行委托省联社统一发行的以“圆鼎”为品牌标识，具有实体介质的借记卡。

义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。这是受益所有人识别的（ ）原则。

金融机构应当遵循“风险为本”和（ ）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，处理好账户管控与金融消费者权益保护之间的关系。

银行业金融机构解散、撤销或者破产时，应当将客户身份资料和交易记录移交（ ）。

金融机构、特定非金融机构对恐怖活动资产采取冻结措施后，应当立即报告（ ）。

对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构、特定非金融机构应当（ ）。

金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或高级管理层审定之日起（ ）个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。

机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（ ）

办理跨境汇款业务时，义务机构应当将汇款人和收款人的姓名或名称、账号或（ ）完整传递给接收汇款的机构。

法人金融机构应当构建以（ ）为基本单位的交易监测体系。

法人金融机构（ ）承担洗钱风险管理的实施责任。