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银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。
银行和支付机构为特约商户提供T+1资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。
按照《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》,社保卡账户长期不使用,可以纳入久悬银行账户管理。
企业及非企业开立一般存款账户、其他专用存款账户应当于开户之日起3个工作日内向中国人民银行当地分支机构备案。
人民币银行结算账户管理系统突发Ⅰ类事件是是账户管理系统发生故障,银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核,以及基本存款账户、临时存款账户备案,但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务,预计2个工作日以内难以恢复的突发事件。
农商行运营管理部是运营风险监督工作的管理部门,负责制定运营风险监督业务的规章制度;负责监督管理有关制度的执行、落实情况;负责系统推广和业务培训等工作;运营和日常操作管理以及系统参数的维护。
对已监督的业务经检查发现存在问题的,应发现而未发现的或检查出问题未整改落实的,对相关责任人进行责任追究。
业务审核内容包括但不限于业务凭证、账务核算、特殊业务、风险控制及异常情况等内容。
运营风险监督与业务操作要做到在空间上和人员上相互分离,风险监督人员不得参与被监督业务,可以兼管各类重要印章、密押以及相关操作系统。
农商行风险监督中心应定期或者不定期对运营风险监督开展情况进行过程控制,方式包括但不限于:再监督和监督检查。
