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存款人在异地从事临时活动的,可以在其临时活动地开立多个临时存款账户。
银行应合理控制个人以委托代理方式代理他人或者被他人代理开立的个人银行账户数量。
银行不可以在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务。
银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更,且绑定账户为他行账户的,同样可以直接进行变更。
银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。
银行和支付机构为特约商户提供T+1资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。
按照《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》,社保卡账户长期不使用,可以纳入久悬银行账户管理。
企业及非企业开立一般存款账户、其他专用存款账户应当于开户之日起3个工作日内向中国人民银行当地分支机构备案。
人民币银行结算账户管理系统突发Ⅰ类事件是是账户管理系统发生故障,银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核,以及基本存款账户、临时存款账户备案,但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务,预计2个工作日以内难以恢复的突发事件。
农商行运营管理部是运营风险监督工作的管理部门,负责制定运营风险监督业务的规章制度;负责监督管理有关制度的执行、落实情况;负责系统推广和业务培训等工作;运营和日常操作管理以及系统参数的维护。
