根据银联对银联卡特约商户分类的规定，兼营批发、零售业务的商户要设置批发类MCC。必须满足批发业务交易量占其全部交易金额（）以上。

可靠的电子签名与手写签名或者盖章具有同等法律效力。

金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，不予兑换的残缺、污损人民币，应予以收缴。

柜面经办人员可以代客户签收、购买重要空白凭证。

冠字号码文件保存时长至少为3个月。

根据储户的意愿，储蓄机构办理定期储蓄存款时，可以同时为储户办理定期储蓄存款到期自动转存业务。

根据《会计档案管理办法》的规定，会计档案的保管期限应从会计年度终了后的第一天算起。

各营业网点可以自行订购有价单证和重要空白凭证。

各类业务印章个人名章应坚持“专人使用、专人保管、专人负责”的原则。

个人存款证明如发生遗失，不办理挂失，但可根据存款人的要求，补开存款证明。

反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。