2017年5月1日起，所有借记卡境外交易默认关闭，但磁条借记卡可通过以下渠道开通境外交易（）。

到2020年，初步形成适应社会主义市场经济要求、适合中国国情、符合国际标准的“三反”法律法规体系，建立职责清晰、权责对等、配合有力的“三反”监管协调合作机制，有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，情节严重的，可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以五日以上十五日以下拘留。

金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可以合并提交大额交易报告。

网点如因票币残损严重，难以确定其真假和兑换标准时,可暂时通过交接手续代为保管。

柜员营业终了需对本人抽屉、尾箱、点钞机、捆钞机进行检查，防止现金、重要空白凭证、有价单证、支付密码、印章或重要物品遗漏；关闭相关机具和设备，锁好业务物品。

柜员营业中需做好现金、重要空白凭证及有价单证的调拨工作。

冠字号码不得委托第三方查询。

金融机构相互取现业务过程中，各金融机构可以按照规定收取管理费、手续费、调运费。