圆鼎贷记卡持卡人在提出销户申请（）天后，若确认持卡人无未偿款项，则正式为其办理结清手续。

营业中和营业终了换人复核落锁后，无特殊情况不得解锁开箱（包），如遇特殊情况确需解锁开箱（包），必须重新进行核对工作。

运营主管每月至少组织一次岗位练兵，组织柜员进行点钞、打字等业务技能训练，提升柜员技能水平。

柜员须妥善保管现金、重要空白凭证、印章等重要物品，发现差错及时上报，严禁以长补短，不得白条抵库，不得空库、溢库。

实体印章发放前，应由农商行运营管理部在登记簿上预留印模，采集印模样本备案及存档，并通知营业网点领取印章。

查库应遵循保密性、突击性原则，不得事先通知被检查人员，确保检查结果的真实性。

总行集中管理的抵质押物品，由其管理部门相关条线中心主管按季进行全面盘点，确保账实相符。

查库时间固定，每个查库周期内查库人员须完成对所有柜员尾箱（含自助设备）的全覆盖。

电子印章的管理和使用人员应妥善保护电子印章涉及系统的用户名及密码，不得出借、泄露、盗用，并不定期更换系统登录密码。

现金柜员向总行相关部门及时上报当日大额资金出账申请，预报网点次日本外币资金头寸及大额资金出账明细。

运营主管按季全面盘点固定资产及低值易耗品；整理继续使用的登记簿。