以书面形式保存的投诉资料，应自办结投诉之日至少保存（）年，对重点、涉众投诉资料，应自办结投诉之日至少保存（）年。

银行业监督管理机构在市场准入工作中不用审核实际控制人背景。

银行业监督管理机构不可以与反洗钱行政主管部门开展联合检查。

金融机构应当每年开展反洗钱内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。

因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以提出申请。

金融机构经营发展策略有重大调整时应及时开展自评估工作。

义务机构可以依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。

法人金融机构不得违反规定设置信息壁垒，组织或影响其他法人金融机构正常获取开展反洗钱工作所必需的信息和数据。

我国应对美国发布的的制裁决议名单进行反洗钱监测。

在建立业务关系时，法人金融机构为不影响正常交易，可以在建立业务关系后完成对客户的身份核实，但应当建立相应的风险管理机制和程序，确保客户洗钱和恐怖融资风险可控。

法人金融机构可以在充分论证可行性的基础上委托独立第三方开展风险评估。