经办柜员、系统管理员及其他工作人员须严格保密、保管在业务开展中获得的客户个人信息不得泄露、贩卖、私自传播客户隐私，（）除外。

经中国银行业监督管理委员会批准，次级债券可以计入（）。

银行间债券市场招标发行现场进入登记记录和发行室进出登记记录均应妥善保存，保存期限不少于（）。

非标资产投资总余额（理财资金加自有和同业资金投资）不得高于上一年审计报告披露总资产的（）。

以自有或同业资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在二级（含）以上且资产规模在（）亿以上，业务规模不得超过本行同业负债（）。

询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料可作为识别、核实受益所有人身份的法定信息。

义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风险意识和职业操守按规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，这是风险为本原则的要求。

外国政府驻华使领馆属于免识别受益所有人的非自然人客户。

义务机构可以不识别所有国际组织。

义务机构应当登记客户受益所有人的联系方式。

个人独资企业的尽职调查难度通常会高于一般公司。