A、 是否空壳公司承贷
B、 集团客户是否统一授信
C、 借款用途是否真实
D、 是否关联企业单一保证
E、 是否跨区域发放贷款
F、 是否超集中度监管要求
答案:ABDEF
A、 是否空壳公司承贷
B、 集团客户是否统一授信
C、 借款用途是否真实
D、 是否关联企业单一保证
E、 是否跨区域发放贷款
F、 是否超集中度监管要求
答案:ABDEF
A. 借款用途
B. 家庭状况
C. 偿还能力
D. 还款方式
A. 1%
B. 3%
C. 5%
D. 10%
A. 拒绝偿还贷款或信用卡欠款
B. 要求征信机构或者信息提供者、信息使用者给予贷款或信用卡欠款10倍以上金额的经济赔偿
C. 向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构投诉
D. 直接向人民法院起诉
A. 投票意见明确,表达真实,记录完整
B. 按规定对贷款的合规性、可行性和资料完整性进行审查
C. 出席会议人员及程序符合相关规定
D. 独立投票,做好保密
A. 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程,作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容,并在实施过程中不断完善
B. 根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要,可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准
C. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户身份识别的,义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
D. 加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
A. 面谈
B. 面签
C. 电话核实
D. 邮件证明