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金融机构理论练习题
2,234
多选题

针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中,以下选项不属于开户行为异常的是( )。

A
客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码
B
Ⅱ、Ⅲ类户开立后,发生交易的终端设备ID、网络地址、地理位置与申请开户时有明显差异
C
Ⅱ、Ⅲ类户开立后,客户立即或多次修改手机号码、绑定账户
D
多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用

答案解析

正确答案:BCD

解析:

针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征,选项BCD属于开户行为异常。选项B表示Ⅱ、Ⅲ类户开立后,发生交易的终端设备ID、网络地址、地理位置与申请开户时有明显差异,这可能涉及到异常的登录或使用情况。选项C表示Ⅱ、Ⅲ类户开立后,客户立即或多次修改手机号码、绑定账户,这种频繁修改可能涉及到非正常活动。选项D描述多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用,这也是不正常的情况。选项A表示客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码,这是开户行为异常,但在本题中并未列出。综上所述,BCD属于开户行为异常的特征,所以答案是BCD。
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