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金融机构理论练习题
2,234
多选题

针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中,以下选项属于开户行为异常的是( )。

A
客户使用同一身份(包括同一身份证号码,或同一绑定账户,或同一手机号码等情况)连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户
B
不同客户使用同一终端设备(包括同一设备ID、同一网络地址等情况)、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户
C
客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码
D
客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快,超出手动操作速度的合理范围
E
银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符

答案解析

正确答案:ABCDE

解析:

针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中,以下选项属于开户行为异常的是( )。 A.客户使用同一身份(包括同一身份证号码,或同一绑定账户,或同一手机号码等情况)连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户 B.不同客户使用同一终端设备(包括同一设备ID、同一网络地址等情况)、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户 C.客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码 D.客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快,超出手动操作速度的合理范围 E.银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符 答案:ABCDE 解析:题目要求选择开户行为异常的选项,根据提供的情况,所有选项A、B、C、D、E都属于开户行为异常的情况。因此,答案为ABCDE。
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